Finanzplanung nach deutscher DIN-Norm

mit UDO PROST


Finanzierung

Vermögensaufbau

Absicherung / Vorsorge


Die Zukunft ist planbar. Wir zeigen Dir den Weg!


Online- & Präsenzberatung: Individuell, schnell und sicher

Nach der DIN77230

Kostenloses Beratungsgespräch vereinbaren

UNSER PORTFOLIO FÜR DICH

Finanzierung

Vermögensaufbau

Absicherung und Vorsorge

ZIEHE IN DEIN EIGENES ZUHAUSE

FINANZIERUNGEN

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Mit 5 Schritten in die eigenen 4 Wände

Hast Du Dir schon einmal die Frage gestellt, ob es auch für Dich machbar ist, Wohneigentum zu erwerben?

Ob es in Deiner persönlichen Situation umsetzbar ist? Lass es uns gemeinsam herausfinden. Wir unterstützen Dich bei Deinem Ziel.

Die wirklichen "guten Objekte" sind am Markt schnell vergriffen. Wer zuerst kommt - malt zuerst. Schnelligkeit ist heute wichtiger denn je.

Wir bringen Dich mit 5 Schritten in die eigenen 4 Wände und helfen Dir sogar beim Suchen.

Schritt 1

Wir führen ein Telefonat über Deinen aktuellen Status. Hast Du bereits ein Objekt im Auge oder bereits besichtigt? Oder soll durch einen Vorab-Check die Machbarkeit Deiner Finanzierung geprüft werden?

Schritt 2

Wir benötigen einige aussagekräftige Daten von Dir.

Gib hier Deine individuellen Daten

mit dem Smartphone, Tablet oder PC ein und rufe Deine ersten Finanzierungsoptionen selbst ab.

Schritt 3

Vereinbare mit uns einen Beratungstermin unter diesem Link:

https://calendly.com/uprost

Übrigens: Deine Daten werden an keine Bank übermittelt und es wird keine Schufa-Anfrage gestellt.

Schritt 4

Zum vereinbarten Termin führen wir das Online Beratungsgespräch. Wir teilen unseren Beratungsbildschirm, damit du die größtmögliche Transparenz erhältst. Wir können durch Anpassungen im Eigenkapitaleinsatz, in der Tilgung und der Zinsbindung etc. passende Finanzierungslösungen erarbeiten und miteinander vergleichen.

Schritt 5

Durch unsere digitalen Prozesse stellen wir bei der von Dir gewünschten Bank den Finanzierungsantrag und begleiten diesen bis zur Genehmigung. Bei den meisten Banken ist es uns sogar möglich, Dich bei der pünktlichen Auszahlung der Gelder zu unterstützen.

Tipp

Oft wird vom Makler oder Verkäufer eine Finanzierungsbestätigung verlangt. Mit diesem "Zertifikat" ist es oft erst möglich, einen Besichtigungstermin oder eine Reservierung zu erhalten. Dieses Zertifikat stellen wir Dir nach erfolgtem Beratungstermin gerne aus, damit Deine Familie in den Genuss der eigenen 4 Wände kommt. Mehr erfahren.

Aktuelle Fragen
Modernisierungen/ Sanierungsfahrplan


  • Wo bekomme ich einen Sanierungsfahrplan her ?
  • Eine Übersicht aller relevanten Sanierungsmaßnahmen
  • Berechnungen der Sanierungskosten und Fördersummen

Hilfe bei der Immobiliensuche
Das passende Objekt ist nicht leicht zu finden. Wir stellen Dir ein kostenloses Tool zur Verfügung, um automatisch informiert zu werden, wenn Dein Wunschobjekt auf dem Markt verfügbar ist. Es greift sämtliche Plattformen wie Immosout und Immowelt und viele weitere ab. Gib Deinen Suchauftrag hier unverbindlich ein.

PROFITIERE VON DER LIVE-BERATUNG AUF UNSEREN

BAUFI-BERATUNGS-PLATTFORMEN

Wir verfügen über eine Auswahl von über 400 Banken bundesweit und können gemeinsam mit Dir,

die für Dich perfekte Finanzierungslösung finden

 

ERRECHNE DEIN MAXIMALES BUDGET?


Wie hoch ist Deine maximale Finanzierungssumme?

Ist bei guter Bonität eine Finanzierung ohne Eigenkapital möglich?

NUTZE DEN MACHBARKEISTS-CHECK

Auf die gemeinsame Beratung bereiten wir uns gut vor. Dazu kannst Du uns im Vorfeld die für die Beratung relevanten Daten hier eingeben. Nach der Beratung können wir Dir bei einer angezeigten "Machbarkeit" eine von Maklern gern geforderte "Finanzierungsbestätigung" ausstellen
 

DIE BESTEN HYPOTHEKENKONDITIONEN DEUTSCHLANDWEIT

Wie wir dir bei der Objektsuche helfen können

Nur mit der richtigen Strategie findest Du Dein Traumobjekt schneller. Denn andere Familien suchen auch!

  1. Zunächst beraten wir Dich zum Thema "Finanzierung"
  2. Dann gibst Du einen kostenfreien Suchauftrag hier ab und die Suchmaschine findet. Wetten ?

Beratungsgespräch kostenlos anfragen

Das Sparschwein war gestern.

Vermögensaufbau/ Kapitalanlage

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Dein Vermögen mehren, nicht verlieren

Die Art und Weise, wie die Deutschen ihr Geld anlegen, führt unweigerlich zu einer Reduzierung des Vermögens. Bei einer durchschnittlichen Inflation von beispielsweise 4 % müsste die Rendite einer Kapitalanlage vor Steuern ca. 6 % betragen nur um wenigstens das Kapital zu erhalten. Dann ist allerdings noch kein Geld verdient. Aktuell beträgt die statistische Inflation wieder um die 2%. Die reelle, also gefühlte Inflation ist natürlich in der Tat höher. (Quelle: Statista). Je mehr in Sachwerte investiert wird, je weniger wirkt sich die Inflation aus.

In unserer Beratung gehen wir daher auf das Thema "Sachwerte" sehr genau ein. Es gibt eine Vielzahl an Anlagemöglichkeiten, die bei strategischer Positionierung des eigenen Portfolios dafür sorgen, dass Dein Vermögen sich effektiv (also auch nach Inflation und Steuern) vermehrt.

Wie Deine individuelle Strategie aussehen könnte, erfährst Du in einem Beratungsgespräch mit uns.

Investment Depot

Immer das eigene Investment Depot als App mit dabei. Aus einer Auswahl von nahezu 10.000 Fonds (ETF´s und gemanagte Fonds) stellen wir mit Dir gemeinsam Dein Depot zusammen. Basis ist Dein Anlegerprofil und Deine Vorstellung der ESG- Kriterien für Nachhaltigkeit. 

Du hast bereits Fonds in einem oder mehreren Depots bei anderen Gesellschaften. Wir helfen Dir bei der kostenfreien Zusammenlegung damit Du in nur einer Übersicht jederzeit Dein Depot einsehen und optimieren kannst.

EDELMETALLDEPOT

Wir stellen Dir Dein Edelmetalldepot zusammen. 

  • Jederzeit verfügbar
  • Eigene App
  • Frei wählbare Aufteilung auf Gold, Silber, Platin und Palladium

Vermögensverwaltung

Eine Vermögensverwaltung ist bei den meisten Banken erst ab Anlagesummen von mehreren Hunderttausenden € möglich. Wir bieten Dir ab einer Anlagesumme von 25.000 € eine extrem kostengünstige Lösung über die V-Bank AG an. Ein komplett digitaler Kontenzugang inkl. dem Eröffnungs- und Legitmationsprozess ermöglicht bei einer niedrigen Einstiegssumme eine minimale Kostenstruktur und maximalen Ertrag.

Themen der der möglichen Ausrichtung:

  • Green Dividends
  • Weltmarktführer
  • Digitalisierungsgewinner

Mehr dazu hier


Alternative Investments & Private Equity

Neben börsenabhängigen Investments hast Du die Möglichkeit, Dich mit Alternativen Investmentfonds weiter zu diversifizieren und auch unabhängig von Unternehmensbeteiligungen Kapitalanlage zu betreiben. Auch hier kannst Du Dich schon mit kleinen monatlichen Beiträgen oder auch Einmalanlagen an Immobilien- und Infrastrukturfonds beteiligen.

Mehr Informationen hier

Was ist Privat Equity ?

Vermögensanlagen, die eigentlich institutionellen Anlegern vorbehalten bleiben, sind auch für private Anleger sinnvoll, wenn Sie in die Anlagestrategie passen.

Dazu mehr hier

exklusiver zugang zu investmentmöglichkeiten

Wir bieten Dir neben der Anlage in offene Investmentfonds ebenso den Zugang zu exklusiven Investmentmöglichkeiten. Hier arbeiten wir mit einer Vielzahl von Partnern zusammen, die es Dir als Privatanleger ermöglichen, außergewöhnliche Chancen wahrzunehmen. 

Und nicht zu vergessen, das Thema Sachwerte hier zum Beispiel "Limitierte Kraftfahrzeuge". In diesem Segment ist die Rendite auch in Krisenzeiten möglichweise stabiler und höher. Garantien können und dürfen wir selbstverständlich auch hier nicht aussprechen. 

Wenn Du Emotionen mit Kapitalanlage kombinieren möchtest, informiere Dich hier über weitere Möglichkeiten.

Mehr dazu hier

ABSICHERUNG UND VORSORGE

Gemäß der DIN 77230 existieren in der vom Verbraucherschutz empfohlenen Analyse 3 Bedarfsstufen, die es gilt dem Kunden darzulegen.

Diese Bedarfsstufen sind entsprechend priorisiert.

Generell werden folgende 2 Bereiche der Absicherung unterschieden:


BIOMETRISCHE RISIKEN

Bei biometrischen Risiken spricht man von Gefahren, die mit Größe und Gewicht, Beruf, Eintrittsalter und Gesundheitszustand in Verbindung gebracht werden. Dazu zählen:

NICHT BIOMETRISCHE RISIKEN

Nicht-biometrische Risiken sind Gefahren, die nicht zu den oben genannten Risiken zählen, jedoch ebenfalls große Auswirkungen auf Dein Leben haben können:

  • Schadenshaftung gegenüber Dritten (Haftpflicht)
  • Schäden an Hausrat und Glasschäden
  • Schäden an Gebäuden
  • Rechtsschutzfälle

Inwiefern nun auf Deine Situation bezogen, Absicherungen wichtig oder eher unwichtig sind, besprechen wir in der Beratung. Das Sicherheitsbedürfnis ist bei jedem Menschen anders. Deshalb ist auch unsere Beratung immer individuell. Lass uns gemeinsam herausfinden, wie Du Dich besser aufstellen kannst.

Anbietervergleich

Mit unserem Anbietervergleich können wir in jeder Versicherungssparte sämtliche Tarife auf dem Markt hinsichtlich der Leistungen und Beiträge

miteinander vergleichen

 
Beratungsgespräch kostenlos anfragen

Bestimmt hast Du Dir schon mal die Frage gestellt, was würde passieren, wenn Du oder Deine Lieben nicht mehr selbstbestimmt handeln können.

Wie wichtig Patientenverfügung, Vorsorgevollmacht, Sorgerechtsverfügung für Kinder und ein Testament wirklich ist, kannst Du für Dich herausfinden.

Zugegeben, ein Thema welches man gerne verdrängt. Wenn Du es allerdings einmal angegangen bist und alles Notwendige geregelt hast, schläfst Du ruhiger und Deine Lieben danken es Dir.

Da wir aus haftungstechnischen Gründen und nach dem Rechtsdienstleistungsgesetz keine Beratung in der Tiefe durchführen dürfen, empfehlen wir Dir die professionelle Beratung der "Deutschen Vorsorgedatenbank AG"

  • rechtssicher
  • günstig
  • umfassend

der erste Schritt:  das Kunden Webinar

Informiere dich schnell und umfassend über die Grundlagen und Hintergründe der rechtlichen Vorsorge in diesem knapp viertelstündigem Webinar.

Nachlassmanager

Probesterben ohne Gefahr. Schau, was passiert, wenn was passiert.

Premium Notfall-Service
  • Nutzung Notfall-Portal
  • Digitaler Notfallplan
  • Digitale Notfallordner
  • Nachlass-Manager inkl. telefonische anwaltliche Beratung
  • Weltweiter Zugriff auf Ihre hinterlegten Daten
  • Datenschutzsicherer Dokumenten-Upload
  • Datensichere Kommunikation

Hotline 01708651414 oder buche Dir Deinen Termin online hier:


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